La Consulenza finanziaria. Regolamentazione, modelli di servizio e pianificazione finanziaria

La consulenza finanziaria e la nuova figura dei consulenti indipendenti rappresentano una delle principali novità degli ultimi anni nel mercato del risparmio italiano. La crescente diffusione delle notizie finanziarie e delle informazioni su internet e lo sviluppo dei network finanziari on line ha ridotto le asimmetrie informative tra banche e clienti, ma ha reso ancor più complesse le decisioni su come, dove e quando investire. Lo sviluppo del private banking, i nuovi modelli organizzativi e di servizio delle banche retail, l’innovazione nei prodotti e la diffusione dei consulenti finanziari indipendenti determinano per il servizio di consulenza finanziaria (con un contratto e un prezzo formalizzato) una sorta di passaggio tra passato e futuro nell’industria del risparmio. La consulenza finanziaria apre un mercato potenziale rilevante sia per le banche sia per la nuova figura professionale. Il libro, dopo una analisi del quadro normativo, affronta le strategie adottabili dai differenti operatori per cogliere le nuove opportunità fornendo anche un’analisi comparativa internazionale e un approfondimento delle tecniche di pianificazione finanziaria.